Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürürlüğe konulan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti alt sınırı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltilirken, dijital kanallarda tek kullanımlık şifre ile gerçekleştirilen işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetim süreçleri sadeleştirildi.
Resmi Gazete’de yayımlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile finansal kuruluşların yükümlülük kriterleri revize edildi. Yapılan değişiklik doğrultusunda, daha önce 15 bin TL olarak uygulanan belirli alt işlem eşiği de 30 bin TL seviyesine çekildi. Bu parasal tutarların altında kalan işlemlerde kimlik doğrulama süreçleri basitleştirilmiş prosedürlerle uygulanabilecek.
İnternet ve mobil bankacılık hizmetlerindeki güvenlik onay adımlarına operasyonel kolaylık sağlandı. Müşterinin kayıtlı ve onaylanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) vasıtasıyla yapılan işlemlerde, güvenlik altyapısının yeterli olması ve risk derecesinin uygun bulunması halinde kurumlardan ilave ıslak imza talep etme zorunluluğu kaldırıldı.
Finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokratik yükü hafifletmek amacıyla raporlama yapısı yeniden düzenlendi. İncelemelerde saptanan mevzuata aykırı bulguların tek bir raporda konsolide edilmesi esası getirilerek denetim süreçlerinin daha kısa sürede tamamlanması hedeflendi.
Yorumlar kapalı.